Ersättningsfonden för investerare

Obs. Delegationen har antagit stadgarnas finskspråkiga version. Ifall skillnader förekommer mellan de finskspråkiga stadgarna och denna översättning, är den finskspråkiga versionen avgörande.

Fondens syfte är att på det sätt som lagen om värdepappersföretag (922/2007) och dessa stadgar närmare anger trygga av fonden skyddade investerares tillgodohavanden i värdepappersföretag och kreditinstitut som hör till fonden.

Medlemmar i fonden är alla finska värdepappersföretag, finska kreditinstitut som tillhandahåller investeringstjänster samt finska fondbolag som erhållit verksamhetstillstånd att tillhandahålla investeringstjänster. Kravet på medlemskap gäller inte värdepappersföretag vars investeringstjänster endast består av vidarebefordran av order, investeringsrådgivning eller ordnande av multilateral handel och som inte innehar eller förvaltar kundmedel. Ett värdepappersföretag, fondbolag eller kreditinstitut som avses i detta moment ska ansöka om medlemskap i fonden hos fondens styrelse. Medlemskapet träder i kraft när Finansinspektionen har beviljat företaget verksamhetstillstånd.

Ett finskt kreditinstitut som enligt sin bolagsordning eller sina stadgar inte tillhandahåller investeringstjänster, men som ämnar börja tillhandahålla sådana, blir medlem i fonden den dag då registermyndigheten har infört i registret en sådan ändring av bolagsordningen eller stadgarna enligt vilken bolaget tillhandahåller investeringstjänster.

En filial i Finland till ett utländskt värdepappersföretag eller fondbolag som har fått verksamhetstillstånd i en stat inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet eller en filial i Finland till ett utländskt kreditinstitut eller finansiellt institut kan ansöka om medlemskap i fonden för att komplettera hemstatens skydd av investerarnas tillgodohavanden, om hemstatens skydd inte är lika tillräckligt som ersättningsfondsskyddet enligt lagen om värdepappersföretag. Medlemskap i fonden ska sökas skriftligen med en ansökan riktad till fondens styrelse.

När fonden beslutar om en ovan i 3 momentet avsedd ansökan ska den bestämma vilka tillgodohavanden för investerare fonden skyddar och till vilket belopp fonden ersätter investerarnas tillgodohavanden samt vilken garantiavgift en filial ska betala.

Om medlemskapet i fonden för en filial till ett utländskt värdepappersföretag eller fondbolag som har fått verksamhetstillstånd i en stat utanför Europeiska ekonomiska samarbetsområdet samt för en filial i Finland till ett utländskt kreditinstitut och finansiellt institut beslutar Finansinspektionen på de villkor som den uppställer.

Fonden förvaltas och dess angelägenheter handhas av en delegation som fondens medlemmar har tillsatt och av en styrelse som delegationen har valt.

Delegationens medlemmar utses tillsvidare. En medlem är skyldig att avgå när han har fyllt 65 år.

En medlem av delegationen kan befullmäktiga en annan delegationsmedlem eller något annat ombud att utöva sin rösträtt vid delegationens möte.

Delegationen sammanträder på styrelsens kallelse en gång om året till ordinarie möte, som ska hållas före utgången av maj månad. Kallelsen ska sändas skriftligen till delegationens medlemmar tidigast fyra och senast två veckor före mötet och i kallelsen ska nämnas de ärenden som behandlas. Det huvudsakliga innehållet i ett förslag som avser ändring av fondens stadgar ska anges i kallelsen.

Kallelse till delegationens extra möte ska sändas på det sätt som bestäms ovan i 1 momentet när styrelsen beslutar sammankalla ett extra möte eller när medlemmar i delegationen med ett röstetal som enligt 8 § uppgår till minst en tjugondedel (1/20) av delegationsmedlemmarnas sammanlagda röstetal skriftligen yrkar på detta av ordföranden i ett angivet syfte.

Delegationen är beslutför när den har sammankallats på behörigt sätt under förutsättning att minst tre medlemmar av delegationen är närvarande.

Varje delegationsmedlem har i delegationen en (1) röst per varje påbörjad tvåhundra (200) euro av de sammanlagda garantiavgifter som under hans tid som medlem betalas in till fonden av den fondmedlem som han företräder.

Varje medlem får rösta inom delegationen med högst en femtedel av de röster som är företrädda vid mötet.

Som delegationens beslut gäller, om inte annat anges i dessa stadgar, den mening som mer än hälften av de avgivna rösterna omfattar eller, vid lika röstetal, den mening som ordföranden förenar sig om.

För att ändra stadgarna krävs att förslaget omfattas av minst två tredjedelar (2/3) av alla delegationsmedlemmarnas sammanlagda röstetal och antalsmässigt av minst hälften av de värdepappersföretag och de kreditinstitut som är företrädda vid mötet.

Över delegationens möten upprättas protokoll. Protokollet undertecknas av ordföranden och minst en vid mötet utsedd justerare.

Styrelsemedlemmarna har yttranderätt vid delegationens möten, men inte rösträtt.

1. övervaka att fonden förvaltas enligt lag och dessa stadgar samt enligt myndigheternas föreskrifter och beslut;

2. ge styrelsen allmänna anvisningar om förvaltningen och investeringen av fondens medel;

3. fastställa fondens bokslut och besluta om att bevilja styrelsen och övriga ansvarsskyldiga ansvarsfrihet samt besluta om de åtgärder som bokslutet ger anledning till;

6. välja styrelsens ordförande, vice ordförande, andra styrelsemedlemmar och suppleanter samt revisorn och revisorssuppleanten samt befria styrelsens ordförande, vice ordförande och andra medlemmar från sitt uppdrag;

9. besluta om principiella eller annars betydelsefulla angelägenheter inom fondens verksamhet samt om andra ärenden som styrelsen förelägger den för behandling.

Till styrelsen utses för ett år i sänder minst sex och högst 14 medlemmar. Styrelsemedlemmarnas mandatperiod utlöper när det ordinarie delegationsmöte avslutas som följer efter valet. Förutom de ordinarie styrelsemedlemmarna väljs två suppleanter för styrelsens mandatperiod. Vad som nedan i stadgarna stadgas om styrelsemedlem, gäller på motsvarande sätt styrelsens suppleant.

Styrelsens medlemmar väljs med beaktande av beloppet av fondmedlemmarnas garantiavgifter samt medlemskårens struktur så att olika värdepappersföretag och kreditinstitut är tillräckligt representerade i styrelsens sammansättning.

Av medlemmarna i styrelsen ska en gemensamt representera de filialer till utländska värdepappersföretag, kreditinstitut och finansiella institut som är verksamma i Finland och som är medlemmar i fonden.

Styrelsemedlem är skyldig att avgå när han har fyllt 65 år.

Styrelsen ska utöver vad lagen om värdepappersföretag bestämmer:

1. företräda fonden, kära och svara på dess vägnar samt handha fondens angelägenheter, såvida de inte enligt lag eller dessa stadgar ankommer på delegationen;

2. besluta om att anta en i stadgarnas 3 § 3 moment avsedd filial till ett utländskt värdepappersföretag, fondbolag, kreditinstitut och finansiellt institut som medlem i fonden och om att utesluta dem samt om att bevilja dem utträde;

3. föreslå finansministeriet de sammanlagda garantiavgifter som årligen avsätts i fonden;

4. fastställa den garanti- och förvaltningsavgift som årligen uppbärs av medlemmarna samt deras uppbördstidpunkt samt underrätta Finansinspektionen om dem;

5. årligen fastställa anslutningsavgiftens belopp;

6. fastställa den anslutningsavgift som uppbärs av företag som ansluter sig som medlemmar av fonden efter den 1 oktober 1998;

7. enligt delegationens allmänna anvisningar besluta om förvaltningen och investeringen av fondens medel;

8. sköta betalningen av de ersättningar som utbetalas ur fondens medel på det sätt som lagen om värdepappersföretag anger;

9. besluta om informationen till investerare om att fondens betalningsskyldighet vidtar och om offentlig kungörelse av ersättningsförfarandet;

10. besluta om att teckna en i stadgarnas 17 § avsedd försäkring och att säga upp den samt besluta om att ingå ett i 17 § avsett avtal om bindande kreditlöfte och säga upp avtalet;

11. besluta om att uppta en i stadgarnas 20 § avsedd kredit, om att återbetala den samt om att uppbära de höjda garantiavgifter som kreditens upptagande föranleder och om att uppbära andra kostnader av fondens medlemmar; samt

12. övervaka att fondens medlemmar iakttar bestämmelserna i dessa stadgar.

Styrelsen kan anta en ombudsman eller en annan tjänsteman för fonden samt bestämma om deras uppgifter och löneförmåner. Ombudsmannen sköter fondens löpande ärenden enligt styrelsens anvisningar och bestämmelser samt företräder fonden i sådana angelägenheter som enligt styrelsens beslut ankommer på honom.

Styrelsen sammanträder på kallelse av ordföranden vid behov. Kallelse till mötet ska sändas skriftligen till styrelsemedlemmarna senast en vecka före mötet och i kallelsen ska nämnas de ärenden som behandlas.

Styrelsen är beslutför när mer än hälften av dess medlemmar är närvarande.

Som styrelsens beslut gäller den mening som mer än hälften av de närvarande omfattar eller, vid lika röstetal, den mening som ordföranden förenar sig om.

Över styrelsens möten upprättas protokoll. Protokollet undertecknas av ordföranden och minst en styrelsemedlem som har närvarit vid mötet.

Fondens namn tecknas av styrelsens medlemmar eller av en styrelsemedlem och en av styrelsen därtill befullmäktigad person, två tillsammans. I löpande ärenden tecknar ombudsmannen eller en av styrelsen därtill särskilt befullmäktigad person ensam fondens namn..

Garantiavgiften fastställs en gång om året enligt situationen den sista bankdagen i juni det år som garantiavgiften betalas. För att erhålla de uppgifter som behövs för att beräkna garantiavgiften sänds till medlemmar årligen en förfrågan (garantiavgiftsförfrågan) som medlemmar ska svara på inom av styrelsen bestämd tid på det sätt som anges i förfrågan.

Det minimikapital i pengar på 4,2 miljoner euro som stadgas i lagen om värdepappersföretag betalas inom fem år från ersättningsfondens stiftande så att den garantiavgift som uppbärs under vart och ett av de fem åren såvitt möjligt är lika stor. Om fondens kapital minskar efter denna övergångstid på fem år och underskrider det stadgade minimibeloppet till följd av att ersättningar till investerare har utbetalats, ska andelen av kapitalet som ska täckas i pengar åter ökas till minimibeloppet inom högst fem år räknat från ersättningsfallet. Skillnaden mellan kapitalet och kapitalandelen som ska betalas i pengar kan täckas i enlighet med 17 § genom en försäkring eller ett bindande kreditlöfte.

På ersättningsfondens framställning fastställer finansministeriet det sammanlagda beloppet av de garantiavgifter som årligen ska inbetalas till ersättningsfonden. Ersättningsfondens styrelse ska göra den framställning som avses i detta moment årligen före utgången av augusti.

Den garantiavgift som uppbärs årligen består av en fast och en föränderlig del.

Fast avgift

Den fasta avgift som uppbärs årligen är 10/100 av garantiavgifterna som uppbärs. Den fasta avgiften fastställs per investeringstjänst så att andelen för vidarebefordran och utförande av order är 14/60, andelen för handel för egen räkning 10/60, andelen för förmögenhetsförvaltning 12/60, andelen för emissionsarrangemang 5/60, andelen för emissionsgaranti 5/60 samt andelen för förvarings- och skötseltjänster 14/60 av den fasta avgiftens totalbelopp. De olika investeringstjänsternas fasta avgift fördelas enligt antalet mellan de medlemmar i fonden som enligt sitt verksamhetstillstånd kan tillhandahålla ifrågavarande investeringstjänster. Den fasta avgiften fördelas mellan medlemmarna enligt den information som styrelsen förfogar över den 15 september utgående från medlemmarnas meddelanden.

Föränderlig avgift

Den föränderliga avgift som uppbärs årligen är summan av den årligen uppburna garantiavgiften minskad med den årligen uppburna fasta avgiften. Den föränderliga avgiften fastställs enligt investeringstjänst så att andelen för vidarebefordran och utförande av order är 28/100, andelen för förmögenhets-förvaltning 16/100, andelen för emissionsarrangemang 15/100 samt andelen för förvarings- och skötseltjänster 41/100 av den föränderliga avgiftens totalbelopp.

För att beräkna den föränderliga avgiften fastställs för de olika investeringstjänsterna utgående från det antal kunder som omfattas av skyddet en kundrelaterad avgift vars maximibelopp fastställs enligt följande:

Den kundrelaterade avgiften inom vidarebefordran och utförande av order är 3,70 euro per kund om antalet kunder är 1–1000, för det överstigande antalet kunder 1,85 euro per kund om antalet kunder är 1001-5000, och 0,37 euro per kund till den del kunderna är fler än 5000.

Den kundrelaterade avgiften inom förmögenhetsförvaltning är 202 euro per kund om antalet kunder är 1-10, för det överstigande antalet kunder 101 euro per kund om antalet kunder är 11-50, och 20,20 euro per kund till den del kunderna är fler än 50.

Den kundrelaterade avgiften inom emissionsarrangemang är 3,36 euro per kund om antalet kunder är 1-1000, för det överstigande antalet kunder 1,68 euro per kund om antalet kunder är 1001-5000, och 0,34 euro per kund till den del kunderna är fler än 5000.

Den kundrelaterade avgiften inom förvarings- och skötseltjänster är 2 euro per kund om antalet kunder är 1-1000, för det överstigande antalet kunder 1 euro per kund om antalet kunder är 1001-5000, och 0,20 euro per kund till den del kunderna är fler än 5000.

Den föränderliga avgiften för olika investeringstjänster beräknas utgående från det antal kunder som skyddet omfattar och fondmedlemmens konsoliderade kapitalbas (den sammanlagda primära och sekundära kapitalbasen) så att om medlemmens kundrelaterade konsoliderade kapitalbas (a) är mindre än inom verksamheten i medeltal (b), höjs den kundrelaterade avgiften (x) i relation till den konsoliderade kapitalbasen, dock högst till det dubbla. När det antal kunder hos en medlem som omfattas av skyddet för en viss investeringstjänst är y, är avgiften för investeringstjänsten

Om man genom att använda de nämnda kundrelaterade avgifterna inte når det belopp som ska uppbäras för året, kan styrelsen sänka beloppen för de kundrelaterade avgifterna så att beloppens inbördes relationer bibehålls, den beräkningsgrund för den kundrelaterade avgiften som är bunden till antalet kunder samt de olika investeringstjänsternas relativa andelar av avgiftens totalbelopp. Om man genom att använda de nämnda kundrelaterade maximiavgifterna inte kan uppbära ett tillräckligt stort belopp för någon investeringstjänst, fördelas det återstående beloppet att uppbäras som garantiavgifter för de övriga investeringstjänsterna i samma relation som garantiavgifter uppbärs för de olika tjänsterna.

Detta beräkningssätt tillämpas första gången på de garantiavgifter som uppbärs för år 2001.

Om den sammanlagda garantiavgiften för en medlem är mindre än 100 euro, avrundas den till 100 euro.

Uppbörden av garantiavgift då medlemskapet ändras

Om medlemskapet har inletts under kalenderåret, ska medlemmen betala sin andel av fondens garantiavgifter för året för varje hel kalendermånad av medlemskapet. Om medlemskapet inleds efter den sista bankdagen i juni, fastställs den nya medlemmens garantiavgift utgående från situationen den sista bankdagen under anslutningsåret före utgången av februari det följande året.

Om medlemmen vid fusion, delning eller annan överlåtelse av affärsverksamhet har fått kunder som omfattas av fondens skydd från en annan medlem av fonden som betalar garantiavgift för hela året också enligt antalet överförda kunder, beaktas inte de överförda kunderna vid beräkningen av garantiavgiften för den medlem som har tagit emot kunderna. Om medlemmen har överfört sin affärsverksamhet till en annan medlem som betalar garantiavgift för överföringsårets affärsverksamhet eller före den sista bankdagen i juni till en sådan överföringstagare som omfattas av investerarskyddet enligt lagstiftningen för en annan stat, uppbärs av den medlem som överfört affärsverksamheten varken garantiavgiftens fasta eller föränderliga del under överföringsåret. Om överföringen gäller bara en del av de investeringstjänster som medlemmen tillhandahåller, ska medlemmen betala garantiavgift för de investeringstjänster som han fortsättningsvis tillhandahåller.

Om medlemskapet har upphört före den sista bankdagen i juni, fastställs garantiavgiften för det år då medlemskapet har upphört enligt medlemmens situation den sista bankdagen det föregående året, varvid man använder det föregående årets beräkningssätt och samordnar det sålunda erhållna beloppet med antalet hela kalendermånader som medlemskapet har varat det år då det har upphört. Härvid ska garantiavgiften betalas inom två månader från utgången av den kalendermånad då medlemskapet har upphört. Om medlemskapet upphör den sista bankdagen i juni eller därefter, fastställs garantiavgiften för det år då medlemskapet har upphört enligt situationen den sista bankdagen i juni för antalet hela kalendermånader under medlemskapet. Om medlemskapet upphör efter att garantiavgifterna för året har fastställts, är medlemmen ändå tvungen att betala hela den påförda garantiavgiften. Om fonden inte förfogar över tillräckliga uppgifter för att fastställa den avgående medlemmens garantiavgift för det år då medlemskapet upphör, fastställs avgiften utgående från de uppgifter som användes året innan för att fastställa medlemmens garantiavgift.

Om medlemmens verksamhetstillstånd ändras så att de investeringstjänster som medlemmen tillhandahåller ändras, fastställs garantiavgiften för hela året enligt det verksamhetstillstånd som gällde den sista bankdagen i juni.

Om en medlem inte svarar på garantiavgiftsförfrågan inom bestämd tid eller ger ett väsentligen bristfälligt eller felaktigt svar, kan styrelsen förhöja garantiavgiften. Garantiavgiften för en medlem kan förhöjas högst till tredubbelt belopp. Förhöjningen är dock alltid minst 500 euro. Medlemmen ska reserveras tillfälle att bli hörd innan garantiavgiften förhöjs.

15 a §
Fastställande av garantiavgifter efter att kapitalkravet i pengar har uppfyllts

Efter att ersättningsfondens lagstadgade minimikapital som ska betalas i pengar har uppburits i form av garantiavgifter, fastställs för medlemmarna årligen en garantiavgift för att täcka kostnaderna som orsakas då resten av minimikapitalet täcks genom försäkring eller bindande kreditlöfte. Garantiavgifterna beräknas på det sätt som beskrivits ovan i 15 §.

De ersättningar som fonden ska betala täcks i första hand ur fondens kapital. Om fondens kapital minskar till ett belopp som understiger det lagstadgade minimikapitalet eller om fonden åsamkas försäkrings- eller kreditkostnader på grund av ersättningar, uppbärs extra garantiavgifter av fondens medlemmar. Extra garantiavgifter fastställs att betalas enligt 15 §, dock så att de kundrelaterade avgifternas maximigränser i euro inte tillämpas.

När extra garantiavgifter beräknas enligt 15 §, fastställs avgifterna utgående från de senaste tillgängliga uppgifter som getts för att fastställa garantiavgifterna.

Om en medlems medlemskap upphör efter det att extra garantiavgifter har fastställts men de inte ännu har förfallit till betalning, har medlemmen rätt att erlägga de obetalda extra garantiavgifterna som en engångsbetalning, även om styrelsen beslutat att öka kapitalet gradvis på det sättet som avses i 15 § 2 momentet.

15 c §
Ny medlems skyldighet att betala garantiavgift vid inträde som fondmedlem efter att kapitalkravet har uppfyllts

En ny medlem som blir medlem av fonden efter att fondens lagstadgade minimikapitalkrav som ska betalas i pengar har uppfyllts är skyldig att betala garantiavgift för de fem första medlemsåren enligt styrelsens beslut.

Då styrelsen fattar beslutet om garantiavgiften bör styrelsen ta som utgångspunkt för varje investeringstjänst medelvärdet på de garantiavgifter som har uppburits under de fem första verksamhetsåren för fonden samt medelvärdet på varje år fastställda kundrelaterade avgifter. Då garantiavgifterna beräknas iakttas i övrigt beräkningsformeln i 15 §.

16 §
Före detta medlems ansvar för ersättningsfall som inträffar innan medlemskapet upphör

En före detta fondmedlem är skyldig att betala garantiavgift och förvaltningsavgift som tas ut för att täcka kostnader som fonden orsakats av ersättningsfall som inträffat innan medlemskapet upphörde. En före detta medlem är inte skyldig att delta i ökandet av kapitalet på nytt med anledning av ersättningsfallet.

Om ersättningsfallet har lett till att fonden har varit tvungen att utta kredit med stöd av kreditlöftet som tagits för att täcka kapitalkravet, är en före detta medlem skyldig att av kreditkostnaderna inklusive återbetalningen av kreditkapitalet under hela lånetiden betala en andel som beräknas enligt § 15. I detta fall bestäms en före detta medlems betalningsandel utgående från de nyaste uppgifter som står till förfogande och som har givits för att fastställa garantiavgifterna.

Ett ersättningsfall anses inträffa den dag då Finansinspektionen har fattat sitt beslut om ersättningsfondens betalningsskyldighets inträde enligt i 53 § 2 momentet i lagen om värdepappersföretag.

Fondens kapitalkrav för den kapitalandel som överskrider beloppet som ska betalas i pengar kan täckas genom en försäkring i fondens namn eller ett bindande kreditlöfte av ett kreditinstitut som inte hör till fonden eller till samma koncern eller finansiella företagsgrupp som en fondmedlem. Kostnaderna för att teckna försäkringen eller att ingå avtalet om bindande kreditlöfte och hålla dem i kraft fördelas mellan fondens alla medlemmar i relation till de garantiavgifter som de betalar.

Fondens medlemmar ska årligen ersätta fonden för kostnaderna för fondens verksamhet (förvaltningsavgifter). De förvaltningsavgifter som fondens styrelse har beslutat om uppbärs årligen i anslutning till garantiavgiften och fördelas jämnt mellan medlemmarna i relation till deras antal.

Om ett företags medlemskap i fonden har upphört och utredningen av ett ersättningsfall som inträffat innan medlemskapet upphörde orsakar fonden kostnader som täcks genom förvaltningsavgifter, svarar företaget för sin del av förvaltningsavgiften trots att medlemskapet har upphört.

Styrelsen kan besluta om täckningen av sådana kostnader av engångsnatur för ersättningsfondens verksamhet som inte kan betraktas som direkta löpande förvaltningskostnader. Kostnaderna ska fördelas mellan medlemmarna i relation till de senast fastställda garantiavgifterna.

Ett företag som avses i stadgarnas 3 § och som ansluter sig som medlem av fonden efter den 1 oktober 1998 ska efter anslutningen betala till fonden en anslutningsavgift vars storlek är en tiondedel (1/10) av fondens totala förvaltningsavgifter under den föregående räkenskapsperioden, men minst åttahundra (800) och högst tusen sexhundra (1 600) euro.

Anslutningsavgift uppbärs inte, om anslutningen som medlem beror på fusion, delning eller affärsöverlåtelse i enlighet med finsk lag eller på motsvarande i enlighet med lag i medlemmens hemstat, varvid den som söker medlemskap i fonden fortsätter en tidigare medlems affärsverksamhet i Finland.

19 §
Tillgodohavanden som ersätts

I enlighet med 52 § i lagen om värdepappersföretag får investerare som har tillhandahållits investeringstjänster som avses i lagens 5 § eller sådana förvarings- och förvaltningstjänster som avses i lagens 15 § 1 momentet 1 punkten sina tillgodohavanden ersatta av ersättningsfondens medel. Till en och samma investerare kan i ersättning betalas nio tiondelar (9/10) av investerarens tillgodohavande hos en och samma fondmedlem, dock högst 20 000 euro.

Den ersättning som betalas till en investerare ska räknas enligt marknadsvärdet den dag då Finansinspektionen fattade sitt beslut enligt 39 § 2 momentet i lagen om värdepappersföretag eller den dag då fondmedlemmens insolvens konstaterades, beroende på vilken som infaller tidigare. Betalningen av ersättning till en investerare förutsätter att investerarens rätt till de tillgodohavanden som fondmedlemmen har hand om är ostridig. Om flera har samfälld rätt till det tillgodohavande som ska ersättas, ska varje samägares andel beaktas när ersättningen till investeraren räknas ut.

Tillgångar som har förvärvats genom brott som avses i 32 kapitlet 1 § 2 momentet i strafflagen (39/1889) ersätts inte ur ersättningsfonden.

Om verksamhetstillståndet för en medlem i ersättningsfonden återkallas i sin helhet, ska investerarnas tillgodohavanden som fondmedlemmen har hand om och förvaltar omfattas av investerarskyddet till dess att de förfaller till betalning. En fondmedlem vars verksamhetstillstånd har återkallats är fortfarande solidariskt ansvarig för betalningen av investerares tillgodohavanden som medlemmen har hand om, till dess att de till investeringstjänsterna anslutna tillgodohavandena har förfallit till betalning och ostridigt blivit betalda.

Investerare som är kunder hos filialer till värdepappersföretag, kreditinstitut eller fondbolag inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet får ersättning för sina tillgodohavanden ur ersättningsfonden högst till det belopp som anges i 1 momentet.

Ersättningsfonden får regressrätt mot en fondmedlem för de tillgodohavanden som fonden har ersatt enligt 1 momentet. På sådan fordran uppbär fonden ränta enligt 4 § räntelagen (633/1982).

De belopp som ersättningsfonden med stöd av sin regressrätt tar ut hos den fondmedlem som ansvarar för ersättningen ska överföras till fondens kapital.

Fonden kan uppta kredit för sin verksamhet, om dess medel inte räcker till betalning av investerarnas tillgodohavanden. För återbetalningen av krediten ansvarar varje fondmedlem i relation till garantiavgifterna som medlemmen har betalat.

Fondens räkenskapsperiod är ett kalenderår.

För varje räkenskapsperiod upprättar fonden ett bokslut som består av resultaträkning och balansräkning. Till bokslutet ska fogas en verksamhetsberättelse.

Bokslutet ska upprättas enligt god bokföringssed. Verksamhetsberättelsen ska ge uppgifter om ökningen av fondens kapital och dess eventuella användning samt om användningen av kredit som fonden eventuellt har upptagit och om återbetalningen av den.

Verksamhetsberättelsen ska dessutom ge uppgifter om viktiga omständigheter som gäller fondens ställning och utvärdering av dess verksamhet, för vilka inte redogörs i resultaträkningen eller balansräkningen, samt om viktiga tilldragelser för fonden, också om de har inträffat efter räkenskapsperiodens utgång.

Fonden ska informera om väsentliga ändringar i fondens verksamhet under den föregående räkenskapsperioden och göra en bedömning av verksamhetens utveckling under den påbörjade räkenskapsperioden. Uppgifter ska också ges om det sammanlagda beloppet av löner och ersättningar som har betalats till styrelsen och ombudsmannen samt separat om eventuella andra arvoden till dem.

Om revision av ersättningsfonden gäller vad som bestäms i denna paragraf, lagen om värdepappersföretag samt revisionslagen (459/2007).

Revisorn och revisorssuppleanten väljs för ett år i sänder. Revisorns och revisorssuppleantens mandatperiod utlöper då delegationens följande ordinarie möte efter valet avslutas.

Revisorn ska vara en av Centralhandelskammaren godkänd revisor eller en i 33 § i revisionslagen avsedd sammanslutning.

Fonden får inte bevilja penninglån eller ställa säkerhet till sina medlemmar och inte heller ställa säkerhet för annans skuld.

För att investerarnas tillgodohavanden ska kunna ersättas ska fondmedlemmarna tillställa fondens styrelse upplysningar om samtliga investerare som omfattas av skyddet och om deras tillgodohavanden omedelbart efter att Finansinspektionen har fattat ett sådant beslut om fondens betalningsskyldighet som avses i 53 § 2 momentet i lagen om värdepappersföretag.

Om tystnadsplikten för en person som utför uppgifter som avses i 6 kapitlet i lagen om värdepappersföretag föreskriver lagens 67 §.

Ett finskt värdepappersföretag eller kreditinstitut som är medlem av fonden kan utträda ur fonden när det upphör att tillhandahålla investeringstjänster. Ansökan om utträde ska göras skriftligen med en anmälan riktad till fondens styrelse. Utträdet träder i kraft efter att styrelsen har behandlat ärendet.

Ett utländskt värdepappersföretags, kreditinstituts och finansiellt instituts filial i Finland samt ett fondbolag och en filial i Finland för ett utländskt fondbolag kan utträda ur fonden genom att anmäla om detta skriftligen till fondens styrelse senast före utgången av juni. Utträdet träder härvid i kraft från början av det kalenderår som följer närmast efter anmälan.

Om uteslutning av en medlem ur fonden gäller vad som bestäms i 64 § i lagen om värdepappersföretag.

Stadgar för Ersättningsfonden för investerare, pdf

Antagna vid delegationens möte 12.12.2007 och fastställda av finansministeriet 16.1.2008.

Fast avgift

Föränderlig avgift

Uppbörden av garantiavgift då medlemskapet ändras